前言

由于前些年证券行业各大证券公司对数据珍爱不够重视,内部数据平安管控系统不够健全,从而造成大量数据外泄,泄露渠道主要有内鬼泄露,渗透拖库,黑客入侵,撞库攻击等等。近年来随着各大证券公司对数据珍爱日趋重视,政府羁系部门也在努力推动数据珍爱相关的法律律例落地,证券行业数据获得有用珍爱,数据资产泄露源头获得有用停止。但正所谓上有政策,下有对策,那里有利益,那里就会有黑灰产的存在。

证券行业涉及到的大多是高净值人群,数据转化率高,变现能力强,利益驱动着黑灰产职员不停地更新现有手艺,与证券公司和羁系部门玩起了猫和老鼠的游戏。种种获取证券行业数据的手艺层出不穷,暗网、Telegram上天天都有人买卖证券行业数据,证券行业用户普遍都能够感受到自己的数据被泄露。

在这里我们抛砖引玉,希望跟同业者一起来探讨证券行业数据资产泄露的主要特点和生长趋势,以及对于证券行业数据珍爱的一些思索和建议,希望能够引起证券行业从业者的重视。

数据资产泄露已经成为各行业平安问题的风险源头,近年来数据资产泄露事宜逐年增多、危害局限不停增大。其中,证券行业数据向来都是黑灰产职员重点攻击的工具,是数据资产泄露的重灾区。

转变在于,近年来,随着各大证券公司对数据珍爱的日趋重视,接纳“广积粮,高筑墙”的防守计谋,传统的内鬼泄露、渗透拖库等数据资产泄露渠道已经很少泛起,网站/APP泄露用户接见纪录、第三方短信通道泄露等方式成为当前主流。

与此同时,随着政府羁系日趋严肃,数据珍爱相关法律律例日趋完善,黑灰产买卖数据愈加郑重,证券数据中有关用户身份信息的买卖数据也发生了不少转变。 

一、证券行业数据资产泄露基本面

凭据权威媒体公布数据统计,近年来数据资产泄露风险态势愈发严重,事宜数目、影响人数和企业损失出现逐年增进趋势。


通过永安在线数据资产泄露风险监测平台统计,2020年至今捕获到数据资产泄露事宜跨越20000起,包罗金融互联网,政府,教育等等险些涉及到生涯中各个领域,详细漫衍如下:


从上图可以看到,金融行业是数据资产泄露的主要泉源,占到了42%,而数据资产泄露高发的互联网行业也只排名第二,占27%。泛起这种情形是因为金融行业涉及到的人群大多是高净值人群,数据转化率高,变现能力强,黑灰产职员选择攻击的行业大多是金融行业,大部门购置数据的需求也集中在金融行业。那里有利益,那里就会有黑灰产职员的存在。  

将金融行业数据资产泄露举行细分,见下图:


通过上图可以发现,在金融行业中,网贷行业数据资产泄露最多,数据资产泄露的花样包罗姓名、电话、地址、身份证号码等用户敏感信息。泄露的主要缘故原由有两点:

• 近年来随着政府金融政策收紧,羁系日趋严酷,许多网贷平台泛起暴雷、清盘、关停、倒闭、跑路的情形,但这些平台留下的用户数据却处于失控状态;

• 中小型网贷平台软件和系统建设大部门接纳第三方外包形式开发,这些公司开发职员平安意识淡薄,数据缺乏有用的平安防护。

关于网贷行业这里不做过多探讨,重点来剖析一下占比为23%,排在第二位的证券行业数据资产泄露的主要特点和生长趋势。


凭据永安在线数据资产泄露监测平台捕获到的数据泄露情报,我们对证券行业数据泄露渠道举行统计,发现来自外部的信息泄露占比为65%,内部缘故原由泄露占比为35%。证券行业数据泄露主要是由于运营商泄露、短信通道泄露和第三方投资顾问公司等外部缘故原由泄露,运营商泄露和短信通道泄露已经成为近些年来不能忽视的泄露渠道。由于内部管控疏忽,内部员工不小心将内部敏感文件和敏感代码上传到在线网盘文库、代码托管网站的事宜也屡有发生。从证券公司角度来说,这些渠道都需要举行监控。

接下来看一下所有行业数据资产泄露的量级漫衍:


从上图可以看到所有行业数据资产泄露的量级集中10万以下和10万到100万这个两个区间,划分占到34%和40%。

再看一下证券行业数据资产泄露量级漫衍:


从上图可以看到,证券行业数据资产泄露量级集中在10万以下和10万到100万这两个区间内,划分占到68%和24%。从数据类型上来看,10万以下量级的数据主要运营商数据,花样为手机号+运营商+证券商+省份+都市;10万到100万量级的数据主要是内部用户数据,花样为姓名+资金账户+证券账户+手机号+身份证号+资金余额+营业。

通过剖析,主要有以下两个缘故原由:

• 政府相关部门严肃袭击,导致黑灰产职员越来越郑重,买卖数据量级越来越小,数据中不再包罗用户姓名、身份证号等敏感数据;

• 随着证券行业内部数据治理日趋规范,黑灰产职员再想通过之前的内鬼泄露、渗透拖库、黑客入侵、撞库攻击等设施获取到百万级甚至万万级账户数据的手艺难度越来越大。在上图的数据中有一个稀奇吸引人关注的“逐日更新数据”,虽然其只占有了8%的比例,但凭据我们领会如内鬼泄露、渗透拖库、黑客入侵、撞库攻击等方式很难做到逐日更新,只有通过运营商、运营商第三方署理或者第三方短信通道才有能力做到逐日更新,这也从一个侧面印证了我们的判断:现在黑灰产职员获取证券数据的设施不再跟早年一样,而是另辟蹊径通过运营商、第三方工具或者第三方短信通道获取证券用户数据。

接下来对所有行业和证券行业的一手数据和二手数据做一下对比,其中一手数据指的是第一次被销售的数据,二手数据指的是被多次销售的数据。

所有行业一手数据和二手数据对比:


从上图可以看到所有行业数据资产泄露的二手数据比例比一手数据比例高14%,主要缘故原由有以下两点:

• 随着全行业对数据珍爱的越来越重视,内部系统平安性越来越高,导致黑灰产职员获取一手数据的手艺成本越来越高。

• 政府相关部门严肃袭击,导致黑灰产职员获取一手数据的平安成本越来越高。

数据泄露这件事细分到证券行业,情形就有所差别了。证券行业的一手数据占到了78%,远高于二手数据占比。这里的数据占比虽然与全行业之间有很大的差异,但与证券行业数据需求的特征却是十分匹配的。由于证券行业数据讲求时效性,数据涉及到的是高净值职员,这些数据被获取后一样平常用来精准营销、精准诈骗、或者举行二次销售,未开发的用户价值远高于已经开发过的用户价值,以是一手数据的价值远高于二手数据。巨额利益驱动着黑灰产想尽设施去获取一手证券行业数据,而购置数据者也希望获得一手数据,这样才气发生最大效益。

既然在黑产的买卖历程中对数据的真实性有一定需求,那么我们从数据的真实性角度再举行一次剖析对比。


凭据统计得知,证券行业数据真实数据占比12%,虽然真实数据占比不高,然则从数据平安角度来讲,这些数据足以对一家证券机构造成重大经济损失。再看下证券行业假数据和伪装数据,划分占69%和19%,假数据和伪装数据花样大部门都是姓名+资金账户+证券账户+手机号(+身份证号+资金余额+营业部)这种账户数据。

这里对伪装数据做个说明,现在证券行业许多泄露数据内里的用户信息部门,包罗姓名,身份证号,手机号,经由我们验证是真实数据,然则我们通过跟相关证券公司内部职员举行确认,发现这些人并不是证券公司的真实用户。也就是说现在黑灰产职员为了获取利益,要么通过假数据举行买卖,要么通过经心伪造数据举行买卖,而且占比很高,说明现在通过传统手段,如内鬼泄露,渗透拖库,黑客入侵,撞库攻击等获取到证券行业数据的手艺难度越来越大,成本越来越高。这让他们不得不另辟蹊径去获取证券行业数据。

二、证券行业数据资产泄露生长转变及趋势

通过前文的剖析可以发现,随着政府羁系越来越严肃,证券行业各大公司内部系统平安性越来越高。现在许多的黑灰产职员已经很难通过传统手段:如内鬼泄露、渗透拖库、黑客入侵、撞库攻击等去获取证券行业数据。主要缘故原由是风险太大,手艺成本太高。现在整个证券行业泄露类型主要有:

运营商数据:手机号(+姓名+省份+都市+运营商)

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账户数据:姓名+资金账户+证券账户+手机号(+身份证号+资金余额+营业部)

第一种数据泉源主要是运营商,第三方工具和第三方短信通道商泄露,第二种数据泉源主要是内鬼泄露、渗透拖库、黑客入侵和撞库攻击。在对第二种数据类型举行验证的时刻,我们发现基本都是虚伪数据,说明黑灰产职员已经很难再向早年一样直接拉取券商的数据库数据或者内部运营数据了。

回到第一种数据类型,在暗网和Telegram上我们发现证券行业的数据资产泄露天天都有更新,通过对这些数据进一步挖掘和验证,发现现在黑灰产职员获取证券数据的主要渠道有:

• 用户上网接见客户网站/App的纪录被运营商泄露

• 用户数据被第三方工具泄露(包罗第三方炒股软件、第三方SDK、数据剖析软件等)

• 券商下发给用户的短信被第三方短信通道泄露

数据花样如下:




可以看到,黑灰产职员已不再局限于通过传统手艺手段获取用户数据,凭据永安在线的调研,现在已发现三种泄露渠道:

• 通过与运营商或者运营商第三方署理互助,拿到运营商数据,然后通过指定平台举行数据抓取,我们可以这样来明白:当用户发生上网行为时,会发生上网流量,运营商能够拿到用户的上网流量,可以通过用户手机号-装备-流量(接见网址)对应上,然后通过内鬼或者某个接口泄露到第三方“大数据营销”公司之类去卖,数据花样包罗手机号+省份+都市+运营商。黑灰产职员通过上网流量与某证券公司官网地址举行对比,就能够确认该用户接见过某证券公司官网,再进一步举行过滤,好比一天内多次接见,或者直接拿某证券登录注册接口举行比对,就能够准确知道是某证券公司的用户。

• 通过第三方工具(包罗第三方炒股软件、第三方SDK、数据剖析软件等)获取用户数据,随着移动互联时代的到来,许多券商公司、投资公司或者炒股软件都市开发移动端的应用,在开发的历程多数不能避免的用到种种第三方SDK、数据剖析软件等工具,而黑灰产则可以行使其中的破绽或者爽性自己开发并在其中留下后门,获取用户手机号跟接见网站信息。

• 通过与第三方短信通道服务商互助,阻挡获取用户短信内容,再通过剖析短信内容,可以明确知道与某券商平台有关,从而知道该用户是某券商平台真实用户。我们预计这三种模式将会是未来一段时间内黑灰产职员的主要获取数据模式,各大证券公司需要引起重视。

三、证券行业数据资产泄露和买卖的玄色产业链

我们发现,围绕数据资产泄露和倒卖的玄色产业链已经相当成熟,且基于明确的分工和定位分为上、中、下三游。


上游:数据窃取团伙,如公司内鬼、黑客、运营商、运营商第三方署理、短信通道服务商等。

这些人专门卖力从公司的内部和外部寻找获取数据的渠道并窃取数据。在数据越来越值钱的当下,伟大的利益和极低的犯罪成本驱动着上游的数据窃取者宁愿铤而走险。

中游:数据中间商,大部门活跃在暗网、黑产论坛、Telegram、Potato等平台。

这些人卖力在种种差别平台上发帖卖数据,同时卖力对数据举行分类洗濯,凭据客户差别需求场景售卖数据。由于政府羁系压力的增大,尤其是2019年净网行动袭击并关停了多家着名暗网后,迫使数据中间商转移到加倍隐藏的平台,好比服务器在国外且具有双向数据加密的谈天软件Telegram、Potato等。

下游:数据购置者,包罗电话营销公司、诈骗团伙等。

这些人购置数据后,一样平常会举行精准营销、精准诈骗等。并可能在数据被行使完后二次倒卖这批数据,或者与其他黑产团伙交流数据。近些年来,下游数据购置者对精细化的数据需求越来越大,如宝妈数据、留学生数据、股民数据、网贷用户数据、车主数据、大学生数据、企业老板数据等等。他们行使这些精细化数据举行精准营销或精准诈骗,成功率要比撒网式营销或诈骗高许多。例如使用宝妈数据营销母婴产物;使用留学生数据,行使国内外时差对其怙恃举行诈骗;使用股民数据举行荐股诈骗等等。下游需求的转变直接驱动上游和中游黑灰产职员行使种种手艺手段去获取各行各业用户的数据,并凭据客户差别需求对数据举行整理细分,举行销售。

四、真实案例剖析

近期,永安在线与某证券公司互助时,辅助该公司发现了一条主要数据资产泄露渠道。通过一段时间的观察研究,我们发现现在非法数据买卖的主要平台集中在一些暗网和Telegram群,而且这些平台上天天都市有新的数据资产泄露,我们将这些平台都纳入到了永安在线数据资产泄露风险监测平台中举行监控。


虽然在今后近一个月泄露数据的剖析中,并未直接发现该证券公司的数据存在直接的泄露。但相关金融证券方面的数据资产泄露却天天都有更新。通过对这些数据进一步挖掘和验证,我们发现了一条主要线索,就是可以指定黑灰产职员口中所说的“台子”,即平台,包罗网址和APP,好比说某证券公司的官网www.xxxxx.com。黑灰产职员可以获取到接见过该证券公司官网的用户手机号码,有些还可以获取到用户姓名、运营商、省份、都市、手机号码等相关数据。

通过对比我们发现,暗网和Telegram上大量的证券数据基本上都是这种花样。而能够提供证券公司数据库数据,内部运营数据(包罗账号密码,证券账户,资金买卖明细等),接纳渗透拖库或者内鬼泄露这种方式少之又少,而且成本高,操作难度大。即便有这种数据,通过我们的验证,发现也都是经心伪造过的虚伪数据。

以是我们基本可以判断该证券公司的数据是通过指定平台举行数据抓取的方式泄露出去的,泄露的源头应该是在运营商。我们可以这样来明白:当用户发生上网行为时,会发生上网流量,运营商能够拿到用户的上网流量,可以通过用户手机号-装备-流量(接见网址)对应上,然后通过内鬼或者某个接口泄露到第三方“大数据营销”公司之类去卖,包罗手机号+省份+都市+运营商。黑灰产职员通过上网流量与该证券公司官网地址举行对比,就能够确认用户接见过该证券公司官网,再进一步过滤数据,好比一天内多次接见,或者直接拿该证券公司登录注册接口举行比对,就能够准确知道是该证券公司的用户。

获取到验证数据后,经由该证券公司内部职员的确认,证实是当天接见过该证券公司官网的职员,由此我们可以断定该批数据资产泄露的源头在运营商或第三方运营商署理。该证券公司泄露的数据全部是联通和电信手机号,一些数据卖家明确示意只支持联通和电信,或者移动和电信,也可以从侧面证实这些卖家是直接与运营商互助,或者是运营商第三方署理机构互助,去购置运营商数据流量,再通过进一步数据剖析得出该用户就是某证券公司的真实用户。

五、数据珍爱措施和建议

我们以为,数据资产珍爱应从内外两部门着手。在内部,先要保证“人”的渠道平安,究竟再庞大的外部防御手段,也难以防止主要信息被人为地泄露,因此在这方面,企业要增强数据平安治理,制订切实可行的系统保密措施,增强员工网络平安意识 。

1. 内部系统使用强密码并定期修改

内部系统设置密码只管庞大,而且差别的系统设置差别的密码。面临密码庞大繁多不容易影象的情形下,我们可以制订差别的规则,好比:密码=系统名称+物品+大写+数据+标志等。既有一定的规则容易影象,又能保证每个系统密码的不一样。此方式有用的提防了黑客拖库、撞库等常用手段。 

2. 数据举行分类治理 

应仔细检查信息的分类并制订资料分类计谋,注重哪些是正式员工可以看到的看似无害也可能会导致敏感数据资产泄露的信息。企业的平安计谋应遍布企业的各个地方,而无所谓职位的崎岖。资料数据的分类计谋将辅助企业,实行对信息使用的准确控制,若是没有分类计谋,所有的内部信息都应被视为保密,除非另做指定。

3. 增强员工网络平安意识 

每个员工,甚至是不使用计算机的人,都有可能成为攻击者的目的。而公司新近招聘的员工则是社会工程师最容易突破的薄弱环节,企业的平安培训和平安计谋务必要增强这方面的注重,准确的教育和培训,将会极大的提升员工准确处理企业内部信息的意识。定期举行平安意识培训,增强员工的平安意识,使每个员工都认识到,不仅是上司或治理职员拥有攻击者想追寻的信息。当一个知道公司做事程序、专用术语和内部标识的人打来电话时,并不意味着他或她就可以知道所查询的信息,对方可能是公司以前的员工或是知道公司内部一样平常情形的合同工。 

在外部,需要实时关注各大暗网、云端网盘、在线文库、代码托管、Telegram群、Potato群、Q群、各大黑灰产论坛等平台上数据泄露情形,时刻关注是否有跟自己公司相关的数据泄露,第一时间发现并解决数据资产泄露问题,从而将损害和影响降低到最小。永安在线数据资产泄露风险监测平台,实时监测各大暗网、网盘文库、代码托管、群聊论坛等渠道,基于海量数据资产泄露风险情报,能够辅助客户第一时间发现数据资产泄露情形,迅速预警客户并同步验证数据,确实风险事宜是否真实存在,定位风险后,提供溯源服务配合企业观察,并将为客户提供最专业的解决方案,辅助客户迅速地发现、准确地定位、有用地解决数据资产泄露问题,将数据资产泄露带来的风险和危害水平降到最低,助力企业实现数据合规。


永安在线数据资产泄露监测平台概况

写在最后

2019年12月1日,国家市场监督治理总局、国家标准化治理委员会公布的包罗《信息平安手艺网络平安品级珍爱基本要求》、《信息平安手艺网络平安品级珍爱测评要求》、《信息平安手艺网络平安品级珍爱平安设计手艺要求》在内的等保2.0制度最先实行。随着相关制度的落地实行,政府羁系单元对证券行业数据珍爱的要求会越来越高,在《信息平安手艺 网络平安品级珍爱测评要求》中,更是首次提出了对“威胁情报检测系统”和“威胁情报库”的要求。

2018年,证券公司A因发生较大信息平安事宜,被羁系机构依据《证券期货业信息平安保障治理设施》第二十四条相关规定,接纳出具警示函的行政羁系措施,并要求该券商对信息平安相关问题举行周全自查,提高信息平安保障治理和信息平安事宜应对水平。同时加大系统监控、测试环境、专家资源等信息平安投入,提高系统运维保障能力和故障排查能力。2019年,证券公司B因某营业部将客户的自备计算机接入了营业部网络,被羁系机构依据《证券期货业信息平安保障治理设施》第五十条,接纳对该营业部出具警示函的监督治理措施。

以上实例都解释,我国金融羁系制度日益完善,羁系措施趋严。在此靠山下,证券谋划机构只有充实认识到数据珍爱的全笼罩性与紧迫性,连系行业相关律例,不停完善更新合规控制点,周全提高企业网络平安合规水平,规避合规风险才气保证企业稳健生长。 

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